La preparación y presentación de declaraciones de impuestos puede causar ansiedad y confusión. Tiene opciones que le ayudarán a cumplir de forma oportuna y precisa con sus requisitos de presentación de 2023 de forma gratuita. La presentación y la asistencia gratuitas están disponibles a través de los programas de Asistencia Voluntaria para el Impuesto sobre la Renta (VITA, por sus siglas en inglés) y Asesoramiento Tributario para Personas Mayores (TCE, por sus siglas en inglés), los programas Free File del IRS, IRS Direct File, MilTax y muchas empresas privadas de software. Cada programa, que se analiza a continuación, tiene diferentes calificaciones y características y los contribuyentes deben sentirse cómodos con su elección.
Asistencia Voluntaria en Impuestos sobre Ingresos y Asesoramiento Tributario para Personas Mayores
Puede calificar para obtener servicios gratuitos de preparación de declaraciones de impuestos a través de uno de los socios del IRS que participan en los programas VITA o TCE. Los sitios VITA ofrecen servicios gratuitos de preparación de impuestos a contribuyentes individuales que ganan $64,000 o menos, personas con discapacidades y contribuyentes con dominio limitado del inglés. Los sitios de TCE ofrecen asistencia gratuita en la preparación de impuestos federales y estatales a contribuyentes mayores de 60 años y, a menudo, se especializan en cuestiones tributarias exclusivas de las personas mayores, como cuestiones relacionadas con pensiones y jubilación. Estos sitios brindan servicios de diferentes maneras, incluidos en persona, virtuales o servicio de entraga. Sin embargo, algunos sitios que ofrecen servicio en persona requieren una cita. Los sitios le dirán qué debe traer y cómo prepararse para su cita. Puede obtener más información sobre estos programas de voluntariado, determinar su elegibilidad e incluso encontrar un sitio VITA o TCE aquí. Muchos de los sitios VITA y TCE solo están disponibles hasta mediados de abril, mientras que otros están abiertos durante el período de extensión hasta mediados de octubre. Verifique la ubicación específica para conocer las fechas y horarios disponibles y si el sitio tiene voluntarios de habla hispana.
Programa Free File del IRS
El programa Free File del IRS es una asociación público-privada entre el IRS y varias empresas de la industria de software de preparación y presentación de impuestos de marca confiable que brindan preparación y presentación de impuestos en línea de forma gratuita en inglés y español. Los contribuyentes pueden presentar sus declaraciones de impuestos federales y estatales de 2023 utilizando Free File del IRS hasta principios de noviembre. Free File ayuda a millones de contribuyentes cada año a presentar declaraciones de impuestos de forma gratuita y este año ha visto un aumento en el uso de aproximadamente el 18 por ciento. Free File del IRS puede transferir información de sus declaraciones anteriores cuando utiliza el mismo software. Admite declaraciones simples y complejas, la mayoría de los créditos individuales, incluidos créditos por hijos y de energía, ingresos o pérdidas de un negocio que poseía y operaba como propietario único, ingresos o pérdidas por alquiler de bienes raíces, regalías, sociedades, corporación S, intereses, dividendos, e ingresos o pérdidas por la venta de acciones o criptomonedas. Los productos Free File son compatibles con dispositivos móviles, por lo que puede preparar sus impuestos en su teléfono inteligente o tableta. Los contribuyentes, incluidos los militares en servicio activo, con ingresos inferiores al umbral pueden utilizar Free File para preparar y presentar electrónicamente su declaración de impuestos federales de forma gratuita. Los productos Free File importan automáticamente la información de su declaración de impuestos federales a una declaración estatal. Puede optar por utilizar Free File para presentar su declaración de impuestos estatales a bajo costo o sin costo alguno. Para ser elegible para Free File, su ingreso bruto ajustado debe ser de $79,000 o menos. Obtenga más información sobre Free File del IRS en IRS.gov/freefile. También puedes ver vídeos de YouTube en “Lo que debe saber sobre el software de impuestos guiados Free File del IRS y Cómo utilizar la herramienta Encuentre su socio de confianza."
¿Qué pasa si no cumplo con el requisito de ingresos?
Si no cumple con el requisito de ingresos para Free File, aún puede utilizar el formulario del IRS Formularios interactivos y presentar electrónicamente. No hay orientación y solo cálculos limitados, pero aún puede completar los formularios electrónicos gratuitos siguiendo las instrucciones del IRS. Sin embargo, esta opción no incluye ninguna preparación de impuestos estatales.
Direct File del IRS
Direct File es una nueva herramienta de impuestos del IRS, disponible en inglés y español y no tiene límite de ingresos, que puede utilizar para presentar su declaración de impuestos federales directamente ante el IRS usando su teléfono inteligente, tableta o computadora hasta el 15 de abril de 2024. Piloto de Direct File, los contribuyentes reciben orientación y cálculos paso a paso a medida que agregan información tributaria. Al utilizar Direct File, los contribuyentes pueden conectarse con representantes de servicio al cliente del IRS a través de un chat en vivo.
Para calificar para Direct File, debe vivir en uno de los doce estados cualificados (AZ, CA, FL, MA, NH, NV, NY, SD, TN, TX, WA y WY), presentar una declaración de impuestos federales simple, informar solo ciertos tipos de ingresos, reclamar solo ciertos créditos y tomar solo ciertas deducciones. Después de completar sus declaraciones federales, los contribuyentes de los cuatro estados con impuestos estatales sobre la renta (Arizona, California, Massachusetts y Nueva York) serán guiados a una herramienta patrocinada por el estado para completar sus declaraciones de impuestos estatales. Para saber si califica, visite el Sitio web de declarar Direct File del IRS.
Ver Vídeo de declarar Direct File para obtener una vista previa de qué esperar al utilizar esta herramienta.
MilTax
El personal militar que desee presentar declaraciones de impuestos federales gratuitas tiene varias opciones, incluida la del Departamento de Defensa. MilTax y el programa Free File del IRS. Estos programas ofrecen preparación de impuestos en línea, presentación electrónica y depósito directo de reembolsos sin costo. El Departamento de Defensa proporciona MilTax como un recurso tributario gratuito para la comunidad militar. MilTax es un conjunto de servicios tributarios disponibles para miembros del ejército, así como para veteranos y familiares cualificados. No hay límites de ingresos.
MilTax está diseñado exclusivamente para la comunidad militar. El software fue desarrollado específicamente para abordar las circunstancias únicas de la vida militar que pueden afectar impuestos como el pago de combate y lidiar con múltiples mudanzas dentro del mismo año tributario. Los contribuyentes elegibles pueden usar MilTax para completar y presentar electrónicamente una declaración de impuestos federales y hasta tres declaraciones estatales de forma gratuita.
Los contribuyentes, incluidos los militares en servicio activo, con una ingreso bruto ajustado (AGI, por sus siglas en inglés) de $79,000 o menos en 2023 pueden encontrar una oferta de un proveedor de Free File del IRS que se adapte a sus necesidades. Algunos proveedores también ofrecen preparación gratuita de declaraciones de impuestos estatales. Aquellos con un AGI por encima del límite aún pueden presentar su declaración de forma gratuita con los Formularios interactivos para declarar impuestos gratis.
Software de empresa privada
Empresas de software tributario como Turbo Tax, H&R Block, Cash Appy otros también ofrecen opciones gratuitas. Debe leer los requisitos de elegibilidad de la empresa de software tributario que elija y comprender las ofertas de software para garantizar una solución sin costo. Muchas de estas empresas importan automáticamente la información de su declaración de impuestos federales a una declaración estatal. Puede optar por presentar su declaración de impuestos estatales a bajo costo o sin costo alguno.
Conclusión
Si bien existen muchas opciones gratuitas para presentar sus declaraciones, muchas personas tienen finanzas complicadas que les exigen pagar para preparar o presentar sus impuestos. Pero para aquellos que sí califican, estos servicios gratuitos de preparación y presentación de impuestos son subutilizados por los contribuyentes que califican. Aproximadamente 100 millones de contribuyentes que califican continúan preparando ellos mismos o pagando a un preparador a pesar de que califican para recibir servicios gratuitos. El uso de servicios gratuitos permitirá a estos contribuyentes ahorrar costos en preparadores y software de preparación de impuestos. Debe comprender las opciones para cada uno de los distintos programas y elegir sabiamente.
Para los aproximadamente 48 millones de contribuyentes cualificados que se preparan por sí mismos, los servicios gratuitos pueden ayudarlos a garantizar que reciban todos los créditos y deducciones para los que califican, incluido el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC). El IRS estima que millones de contribuyentes que califican para el EITC no reclaman el crédito, perdiendo un beneficio que potencialmente vale miles de dólares. El uso de uno de los servicios gratuitos ayudará a los contribuyentes a ahorrar dinero al calcular y pagar correctamente sus impuestos o recibir sus reembolsos.
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Las opiniones expresadas en este blog son únicamente las del Defensor del Contribuyente Nacional. El Defensor del Contribuyente Nacional presenta una perspectiva independiente del contribuyente que no refleja necesariamente la posición del IRS, el Departamento del Tesoro o la Oficina de Administración y Presupuesto.