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Publicado: 4 de septiembre de 2020 | Última actualización: 19 de agosto de 2021

Utilice el Estimador de retención de impuestos y tome medidas sobre su retención de impuestos ahora

El Servicio del Defensor del Contribuyente le anima a utilizar el Estimador de retención de impuestos ahora. los Estimador de retención de impuestos es una herramienta en línea compatible con dispositivos móviles diseñada para facilitar la retención de la cantidad correcta de impuestos durante el año.

¿Quién debería usarlo y por qué ahora?

WHO - Todo contribuyente individual.

  • Cualquier persona que trabaje para otra persona (un empleado) y dependa de la retención de impuestos que un empleador le quita a su salario para cubrir los impuestos adeudados.
  • Si actualmente está desempleado.
  • Si trabaja por cuenta propia.
  • Si solo tiene fuentes de ingresos no tradicionales, como una pensión, ingresos por dividendos, ingresos por alquileres, etc.

WHY - Para que no deba impuestos, intereses y multas más adelante.

  • Si no pudo trabajar debido a COVID-19 y recientemente regresó a trabajar, es posible que no tenga suficientes impuestos retenidos entre ahora y fin de año.
  • Si recogiste Compensacion por desempleo este año (incluida cualquier compensación especial por desempleo autorizada en virtud de la Ley de Ayuda, Alivio y Seguridad Económica por Coronavirus (CARES)), se considera ingreso gravable y debe informarse en su declaración de impuestos, lo que podría aumentar el impuesto adeudado. Generalmente, la retención de impuestos no se deduce de los cheques de desempleo, por lo que es posible que deba más impuestos, en el momento de la declaración de impuestos, como resultado. Si no paga suficientes impuestos, ya sea mediante retención o impuesto estimado, o una combinación de ambos, es posible que deba pagar una multa.
  • Si cuenta con el Crédito por ingreso del trabajo (EITC) para cubrir una parte de cualquier impuesto adeudado, recuerde que la compensación por desempleo se considera ingreso no derivado del trabajo y lo hace no contar al calcular el EITC. Esto significa que el crédito puede ser menor de lo esperado según la cantidad de beneficios por desempleo recibidos.

Ahora es el momento de usa el estimador para saber si tendrá suficientes retenciones para cubrir la cantidad de impuestos estimados adeudados.

¿Qué información necesitaré para usar el Estimador de retención de impuestos?

Antes de usar el Estimador de retención de impuestos, deberá tener a mano su último cheque de pago, y puede ser útil tener la declaración de impuestos del año pasado para estimar los ingresos de inversiones o un trabajo secundario. También debe revisar el Preguntas frecuentes sobre el estimador de retención de impuestos antes de que empieces.

¿Qué pasa si no tengo suficientes retenciones?

  • Si estas empleado y cree que necesita hacer cambios en la cantidad retenida, es posible que aumente su retención federal preparando una nueva Formulario W-4, Certificado de retención del empleado. Entregue el formulario completo a su empleador lo antes posible para realizar los cambios.
  • Si no esta empleado o si el monto del impuesto sobre la renta retenido de su salario o pensión no es suficiente, es posible que deba realizar pagos de impuestos estimados. Además, si tiene su propio negocio, es posible que deba realizar pagos de impuestos estimados 
    • Formulario 1040-ES se puede utilizar para calcular y pagar sus pagos de impuestos estimados. Las instrucciones y los comprobantes de pago se adjuntan al formulario. El pago estimado vence cuatro veces al año. Las fechas de vencimiento restantes para este año son 15 de septiembre de 2020 y 15 de enero de 2021.
  • Si estas desempleado y recibir compensación por desempleo, puede optar por que se le retenga un 10 por ciento fijo de sus beneficios por desempleo para cubrir parte o la totalidad de su obligación tributaria.
    • Complete y proporcione el formulario W-4V, Solicitud de retención voluntaria (PDF) u otro formulario de solicitud de retención a la agencia que paga los beneficios. No lo envíe al IRS.

¿Qué sucede si tengo demasiados impuestos retenidos o pago en exceso?

  • Si estas empleado y Estimador de retención de impuestos indica que tendrá demasiados impuestos retenidos, es posible que reduzca su retención federal al preparar Formulario W-4, Certificado de retención del empleado. Entregue el formulario completo a su empleador lo antes posible para realizar los cambios.
  • Si no está empleado o sigue desempleado pero paga impuestos estimados y paga demasiado porque sus ingresos en el momento del pago de impuestos son más bajos de lo esperado, puede terminar con un pago en exceso. Cualquier pago en exceso puede reembolsarse o aplicarse a los impuestos del próximo año, según su elección.

¿Qué pasa si no puedo pagar lo que debo antes de la época de impuestos?

Si estuvo desempleado debido a COVID-19 y recientemente regresó al trabajo o aún está desempleado, es posible que no pueda permitirse aumentar su retención o hacer pagos de impuestos estimados en este momento. Sin embargo, recuerde que incluso aumentando su retención en unos pocos dólares o haciendo un pago parcial de impuestos estimados, puede reducir la cantidad que adeudará en su declaración de impuestos de 2020.

Si no puede pagar en este momento, mediante retenciones o pagos de impuestos estimados, sepa que para cualquier impuesto que pueda adeudar el próximo año, el IRS tiene opciones de pago disponibles. La opción que podría funcionar para usted generalmente depende de cuánto debe y de su situación financiera actual. Cada opción tiene diferentes requisitos y algunas tienen tarifas.

La mayoría de las opciones para pagar una deuda tributaria funcionan mejor si usted es proactivo. Más la información está disponible aquí.

Ayuda del servicio de defensa del contribuyente

Actualmente, la El Servicio del Defensor del Contribuyente (TAS por sus siglas en inglés) está abierto para servir virtualmente a los contribuyentes que se encuentran en situaciones difíciles o lidiando con problemas tributarios del IRS que no han podido resolver directamente con el IRS. Visite nuestra página Contáctenos para ver quién califica para la asistencia de TAS. También publicaremos allí información actualizada sobre el estado operativo.

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