¿Quién debe utilizar el estimador de retención de impuestos?

• Si trabaja para otra persona (como empleado) y depende de que su empleador retenga dinero para cubrir los impuestos adeudados;
• Si actualmente se encuentra desempleado;
• Si usted trabaja por cuenta propia; o
• Si solo tiene fuentes de ingresos no tradicionales, como una pensión, ingresos por alquiler, ingresos de la economía del gig etc.

¿Por qué debería utilizar el estimador de retención de impuestos?

• Así evitará pagar impuestos, intereses y multas posteriormente. Si no paga suficientes impuestos, ya sea mediante retención, impuesto estimado o una combinación de ambos, podría tener que pagar una multa.
• Si recibió compensacion por desempleo este año, se considera ingreso tributable y debe declararse en su declaración de impuestos, lo que podría aumentar el impuesto adeudado. Generalmente, no se retienen impuestos de los cheques de desempleo, por lo que podría adeudar más impuestos al momento de la declaración; o
• Si cuenta con el Crédito por Ingreso del Trabajo (EITC, por su siglas en inglés) para cubrir una parte de cualquier impuesto adeudado, recuerde que la compensación por desempleo se considera un ingreso no derivado del trabajo y No cuenta al calcular el EITC. Esto significa que el crédito puede ser menor de lo esperado según la cantidad de beneficios por desempleo recibidos.

Ahora es el momento de usa el estimador para saber si tendrá suficientes retenciones para cubrir la cantidad de impuestos estimados adeudados.

¿Qué información necesitaré para usar el Estimador de retención de impuestos?

Antes de utilizar la solución  Estimador de Retención de Impuestos del IRS, deberá tener a mano su último cheque de pago, y puede ser útil tener la declaración de impuestos del año pasado para estimar los ingresos de inversiones o un trabajo secundario. También debe revisar el Preguntas frecuentes sobre el estimador de retención de impuestos antes de que empieces.

¿Qué pasa si no tengo suficientes retenciones?

• Si estas empleado y cree que necesita hacer cambios en la cantidad retenida, es posible que aumente su retención federal preparando una nueva Formulario W-4, Certificado de retención del empleado. Entregue el formulario completo a su empleador lo antes posible para realizar los cambios.
• Si no esta empleado o si el monto del impuesto sobre la renta retenido de su salario o pensión no es suficiente, es posible que deba realizar pagos de impuestos estimados. Además, si tiene su propio negocio, es posible que deba realizar pagos de impuestos estimados 
  • Formulario 1040-ES se puede utilizar para calcular y pagar sus pagos de impuestos estimados. Las instrucciones y los comprobantes de pago se adjuntan al formulario. El pago estimado vence cuatro veces al año.
• Si estas desempleado y recibir compensación por desempleo, puede optar por que se le retenga un 10 por ciento fijo de sus beneficios por desempleo para cubrir parte o la totalidad de su obligación tributaria.
  • Completar y proporcionar Formulario W-4V, Solicitud de retención voluntaria, u otro formulario de solicitud de retención, a la agencia que paga los beneficios. No lo envíe al IRS.

¿Qué sucede si tengo demasiados impuestos retenidos o pago en exceso?

• Si estas empleado y  Estimador de Retención de Impuestos del IRS indica que tendrá demasiados impuestos retenidos, es posible que reduzca su retención federal al preparar Formulario W-4, Certificado de retención del empleado. Entregue el formulario completo a su empleador lo antes posible para realizar los cambios.
• Si no está empleado o sigue desempleado pero paga impuestos estimados y paga demasiado porque sus ingresos en el momento del pago de impuestos son más bajos de lo esperado, puede terminar con un pago en exceso. Cualquier pago en exceso puede reembolsarse o aplicarse a los impuestos del próximo año, según su elección.

¿Qué pasa si no puedo pagar lo que debo antes de la época de impuestos?

Recuerde que aumentar su retención incluso unos pocos dólares o realizar un pago parcial de impuesto estimado puede reducir la cantidad que deberá en su declaración de impuestos.

Si no puede pagar en este momento, mediante retenciones o pagos de impuestos estimados, sepa que para cualquier impuesto que pueda adeudar el próximo año, el IRS tiene opciones de pago disponibles. La opción que podría funcionar para usted generalmente depende de cuánto debe y de su situación financiera actual. Cada opción tiene diferentes requisitos y algunas tienen tarifas.

La mayoría de las opciones para pagar una deuda tributaria funcionan mejor si usted es proactivo. Más la información está disponible aquí.

Ayuda del servicio de defensa del contribuyente

TAS está aquí para servir a los contribuyentes que se encuentran en situaciones difíciles o que enfrentan problemas tributarios con el IRS que no han podido resolver directamente con el IRS. Visite nuestra página Contáctenos para ver quién califica para recibir asistencia del TAS.

Para obtener más recursos e información:

• Retención de impuestos para individuos y cuándo cambiar su retención
• Pague lo que consuma, para que no deba: una guía para retenciones, impuestos estimados y formas de evitar la multa tributario estimada
• Chequeo de nómina
• Preguntas frecuentes sobre el estimador de retención de impuestos