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Publicado: 18 de mayo de 2021 | Última actualización: 10 de enero de 2022

Consejos sobre impuestos de TAS: ¿Necesita opciones para cuando debe impuestos federales, pero no puede pagarlos en su totalidad?

¿Necesita opciones para cuando debe impuestos federales, pero no puede pagarlos en su totalidad?

El mejor escenario es paga tus impuestos en su totalidad (Video explicado sobre métodos de pago fáciles) antes de la fecha de vencimiento de la declaración de impuestos (17 de mayo de 2021 para sus declaraciones de 2020), porque de lo contrario, falta de pago de la multa y intereses será posible que se siga evaluando hasta que se pague en su totalidad.

Sin embargo, debido a los efectos persistentes de COVID-19, muchas personas enfrentan dificultades financieras. Entonces, si no puede pagar sus impuestos en su totalidad, el IRS tiene varias opciones que puede considerar en función de su situación financiera.

Aquí hay un resumen de algunas de las opciones disponibles y enlaces para obtener más información y cómo iniciar el proceso para realizar el tipo de solicitud que elija.

  • Planes de pago - el IRS ofrece una variedad de opciones de planes de pago, incluida la posibilidad de solicitar en línea un plan de pago. El beneficio de presentar la solicitud en línea es que una vez que complete su solicitud en línea, recibirá una notificación inmediata de si su plan de pago ha sido aprobado. Además, si tiene problemas, esta opción le permite “chatear” en línea con un asistente del IRS o para ayudarlo a finalizar el proceso u obtener otra orientación sobre otras opciones. Las tarifas de configuración pueden ser más altas si solicita un plan de pago por teléfono, correo o en persona.

La disponibilidad de un plan de pago dependerá de sus ingresos, la cantidad adeuda y cuánto tiempo llevará pagar. En algunos casos, hay opciones disponibles tanto a corto como a largo plazo, nuevamente, dependiendo de la cantidad que adeude. La La información de esta página le dirá todo lo que necesita saber sobre los planes de pago.. En algunos casos, puede configurar un plan de pago para deducir automáticamente los pagos de las cuentas bancarias, los cheques de pago o puede realizar los pagos de forma electrónica o por correo usted mismo. En la mayoría de los casos, también puede elegir su fecha de pago.

No puedo pagar ahora: si el IRS determina que no puede pagar ninguna de sus deudas tributarias en este momento, pueden informar su cuenta como actualmente no coleccionable (CNC) y retrasar temporalmente el cobro hasta que mejore su situación financiera. Ser designado como CNC no significa que la deuda desaparezca, significa que el IRS ha determinado que usted no puede pagar la deuda en este momento. Antes de aprobar su solicitud para retrasar el cobro, el IRS puede pedirle que complete una Declaración de información de Cobros (Formulario 433-F PDF, Formulario 433-A PDF or Formulario 433-B PDF y proporcionar prueba de su estado financiero (esto puede incluir información sobre sus activos y sus ingresos y gastos mensuales).

Debe saber que si el IRS se demora en cobrarle, su deuda aumentará porque se seguirán cobrando multas e intereses hasta que pague el monto total. Durante un retraso temporal, el IRS volverá a revisar su capacidad de pago, generalmente anualmente. El IRS también puede presentar una Aviso de gravamen por impuesto federal para proteger el interés del gobierno en sus activos.

También deberías revisar nuestro Página de TAS actualmente no coleccionable y Video, antes de iniciar el proceso. Además, asegúrese de presentar todas las declaraciones de impuestos del año anterior (si se le pidió que presentara una declaración), incluso si no puede pagar la cantidad que adeuda en ninguna declaración en este momento, antes de solicitar esta opción. También puede encontrar opciones de ayuda para la presentación en nuestra página anterior.

Si el IRS decide que puede realizar algún tipo de pago y aún no está de acuerdo, tiene opciones. Recomendamos leer nuestra página TAS Actualmente no coleccionable para obtener más información sobre esto.

Oferta en compromiso - Una duda sobre la cobrabilidad o una administración tributaria eficaz oferta en compromiso (OIC) le permite liquidar su deuda tributaria por menos del monto total que debe. Puede ser una opción legítima si no puede pagar la totalidad de su obligación tributaria o si hacerlo crea una dificultad financiera.

El proceso de OIC no es para todos y generalmente requiere una tarifa no reembolsable, así que explore todas las demás opciones de pago antes de enviar un OIC. Si contrata a un profesional de impuestos para que lo ayude a presentar una oferta, asegúrese de verificar sus calificaciones.

Revisa nuestras Página de TAS OIC y video sobre OIC antes de iniciar el proceso. También puede leer "Una ofrecimiento de transacción puede ayudar a algunos contribuyentes a liquidar su factura de impuestos.," utilizar el Verificación preliminar para el ofrecimiento de transacción (en inglés) para ver si puede ser elegible para hacer una oferta, y vea los enlaces en la sección "Recursos" a continuación, para obtener información adicional sobre los OIC.

¿Necesitas más ayuda?

  • Se prohíben los cobros y se suspende el tiempo de cobranza del IRS. Generalmente, el IRS tiene prohibido el cobro forzoso siempre que esté pendiente una solicitud de un plan de pago o un OIC. Además, el tiempo de cobranza del IRS se suspende o prolonga cada vez que está pendiente una solicitud de un plan de pago o un OIC. Referirse a Tema Tributario 160 y Tema Tributario 204.
  • Asistencia de Clínicas para Contribuyentes de Bajos Ingresos (LITC) - Las LITC pueden potencialmente representarlo ante el IRS o ante los tribunales en auditorías, apelaciones, asuntos de recaudación de impuestos y otras disputas tributarias. Los servicios se proporcionan de forma gratuita o por una pequeña tarifa. Para calificar para la asistencia de un LITC, generalmente los ingresos de un contribuyente deben estar por debajo de un cierto umbral, y la cantidad en disputa con el IRS suele ser menos de $ 50,000.
  • Servicio del Defensor del Contribuyente - si su problema le está causando dificultades financieras a usted, su familia o su empresa, o si usted o su empresa se enfrentan a una amenaza inmediata de acción adversa, utilizar la herramienta TAS Qualifier para ver si califica para la asistencia de TAS.

Más recursos

IRS

TAS

  • Centro de pago de impuestos (incluido "Necesito ayuda para resolver mi saldo adeudado", acuerdos de pago, ofrecimiento de transacción, demora temporal en el cobro y más).

Asistencia de Clínicas para Contribuyentes de Bajos Ingresos (LITC) (Las LITC pueden potencialmente representarlo ante el IRS o en los tribunales en auditorías, apelaciones, asuntos de recaudación de impuestos y otras disputas tributarias. Los servicios se brindan de forma gratuita o por una pequeña tarifa). La Carta de Derechos del Contribuyente (Todos los contribuyentes tienen ciertos derechos que se aplican al trato con el IRS. Los Derechos del Cotribuyente agrupa los derechos existentes en el código tributario en diez derechos fundamentales, y los hace claros, comprensibles y accesibles. - Conozca estos derechos).

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