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Publicado: 27 de abril de 2020 | Última actualización: 13 de julio de 2022

No puedo pagar mis impuestos

El IRS tiene varias opciones de pago disponibles para las personas que no puedan pagar los impuestos que deben. Generalmente, la opción más conveniente para usted, depende de la cantidad que le deba al IRS y de su situación financiera. Sin embargo, es importante que tenga en cuenta que cada opción tiene diferentes requisitos y que algunas tienen un cobro de solicitud.

¿Qué necesito saber?

Si es dueño de un negocio

Si es dueño de un negocio que aún esta activo, las reglas para obtener un acuerdo de pago son un poco diferentes, especialmente si tiene empleados y debe impuestos relacionados con el empleo. Si ésta es su situación, deberá trabajar directamente con el IRS para determinar un arreglo aceptable.

Lo más importante que puede hacer es actuar

La mayoría de las opciones para pagar una deuda tributaria funcionan mejor si usted es diligente. Tomar una acción lo antes posible, ayudará a aliviar la carga y evitará que el IRS actúe para cobrar la deuda. Esta página ofrece información general y brinda ayuda para guiarle en la dirección correcta.

Si necesita presentar una declaración de impuestos, debe hacerlo, incluso si va a deberle al IRS cuando la presente.

Debe presentar su declaración de impuestos federales a tiempo, con o sin pago, ya que el IRS puede cobrarle multas por presentar una declaración tarde. El IRS también cobra intereses a diario sobre los impuestos que no hayan sido pagados. Así que, entre más espere para saldar su deuda, más intereses deberá.

Acciones

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¿Qué debo hacer?

Primero: Averigüe cuánto puede pagar.

Debe tener en cuenta toda su situación financiera. Haga una lista de sus bienes e ingresos, e incluya otras deudas que pueda tener para poder calcular cuánto puede pagar hacia su deuda tributaria. Antes de entrar en cualquier tipo de acuerdo de pagoEl IRS generalmente discutirá las opciones de pago con los contribuyentes antes de aplicar algún impuesto adicional., asegúrese de poder pagar a tiempo esa cantidad todos los meses.

Segundo: Elija la opción de pago que se acople a su situación.

Si puede pagar el monto total ahora, puede hacerlo a través de el sistema de pago electrónico de impuestos federales (EFTPS por sus siglas en inglés), con una tarjeta de crédito o débito, enviando un cheque por correo a la dirección que figura en la factura que haya recibido o llevándolo a su oficina local del IRS. 

Si no puede pagar el monto total ahora, pero puede pagarlo dentro de los próximos 120 días.

Si no puede pagar el monto total de inmediato, el IRS ofrece tiempo adicional (hasta 120 días), también conocido como un plan de pagos a corto plazo, para que pueda pagar el monto total. Ésta no es una opción de pago formal, por lo tanto no tiene un formulario de solicitud ni un cargo de solicitud, pero los intereses y las multas continúan acumulándose hasta que la deuda tributaria se pague en su totalidad.

Para obtener información sobre el plan de pagos a corto plazo (hasta 120 días), llame al IRS al 800-829-1040 (personas individuales) o al 800-829-4933 (negocios).

Si necesita hacer pagos mensuales para saldar su deuda.

Si necesita hacer pagos mensuales para saldar su deuda, puede pedir un Plan de pagos a plazos, que es un pago mensual fijo. Este es un acuerdo formal con el IRS que implica un proceso de solicitud y sus respectivos cargos.

No podrá pagar la deuda completa.

Si sabe que no va a poder pagar la deuda, tiene la opción de solicitar un Ofrecimiento de transacción, el cual le permite pagar menos de la cantidad total que debe. 

Para que el IRS considere un Ofrecimiento de transacciónUn acuerdo entre un contribuyente y el IRS para que un contribuyente pague menos del monto total adeudado., debe presentar una solicitud y, por lo general, debe pagar ciertas tarifas junto con una parte de la deuda. Además, deberá presentar declaraciones de impuestos y realizar pagos a tiempo durante los siguientes cinco años.

Si no puede hacer ningún tipo de pago ahora.

El IRS entiende que pueden haber ocasiones en las que no pueda pagar una deuda tributaria debido a su situación financiera. Si el IRS acepta que usted no puede pagar sus impuestos y sus gastos cotidianos, puede otorgarle un Prórroga temporal en la acción de cobro. Durante este tiempo, el IRS no intentará cobrarle, pero tenga en cuenta que la deuda no desaparece y que las multas y los intereses seguirán acumulándose.


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Nota: si tiene otra forma de obtener dinero, como pedir prestado a un banco o un individuo, vale la pena considerarlo. La tasa de interés y las tarifas cobradas por un banco o una compañía de tarjetas de crédito suelen ser más bajas que la combinación de intereses y multas impuestas por el IRS.

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¿Cómo me afectará esto?

El IRS no suspenderá los cargos por intereses y multas, incluso si deja de intentar cobrar el saldo adeudado.

El IRS puede retener sus reembolsos de impuestos y aplicarlos a su deuda.

Aún puede realizar pagos voluntarios.

El IRS puede emitir un gravamen para satisfacer una deuda tributaria cuando usted no responde a los avisos que le informan sobre la deuda y solicitan el pago.

El IRS puede presentar un Aviso de gravamen tributario federal (NFTL) incluso si su cuenta se coloca en estado CNC. La presentación de una NFTL puede afectar su calificación crediticia y su capacidad para vender propiedades u otros activos.

El IRS está obligado por ley a notificar al Departamento de Estado si se certifica que tiene una deuda gravemente morosa. Pero, el IRS tiene discreción para excluir las deudas de la certificación de pasaporte que son CNC.

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Espere, todavía necesito ayuda.

El Servicio del Defensor del Contribuyente es una organización independiente dentro del IRS que ayuda a los contribuyentes y protege los derechos de los contribuyentes. Podemos ofrecerle ayuda si su problema tributario le está causando una dificultad financiera, si ha intentado y no ha podido resolver su problema con el IRS, o si cree que un sistema, proceso o procedimiento del IRS no está funcionando como debería. Si califica para nuestra asistencia, que siempre es gratuita, haremos todo lo posible para ayudarle.

Visite www.taxpayeradvocate.irs.gov o llame al 1-877-777-4778.

Las Clínicas para Contribuyentes de Bajos Ingresos (LITC, por sus siglas en inglés) son independientes del IRS y TAS. Las LITCs representan a personas cuyos ingresos están por debajo de cierto nivel y que necesitan resolver problemas tributarios con el IRS. Estas clínicas pueden representar a los contribuyentes en auditorías, apelaciones y disputas de recaudación de impuestos ante el IRS y ante los tribunales. Además, las LITCs pueden brindar información sobre los derechos y responsabilidades de los contribuyentes en diferentes idiomas para las personas que hablan inglés como segundo idioma. Los servicios se ofrecen de forma gratuita o por una pequeña tarifa. Para obtener más información o para encontrar una LITC cerca a usted, consulte la página LITC en el sitio web de TAS o la Publicación 4134, Lista de las Clínicas para Contribuyentes de Bajos Ingresos.

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